資産配分の乖離計算機
現在の資産配分と目標配分の乖離を計算し、リバランスの要否を判断します。株式比率を入力すると乖離率とリバランス判定が表示されます。
結果
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上に値を入力してください
結果
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計算例
下記の既定の入力値を使うと、この計算機は次の結果を返します：
| 入力 | 値 |
|---|---|
| 目標の株式比率（%） | 60% |
| 現在の株式比率（%） | 55% |
| ポートフォリオ評価額（$） | $500,000 |
| 結果 | 値 |
|---|---|
| 結果 | -5.0% |
表示されている値はお使いのブラウザ上でこのページが計算したものです。入力を変更すると更新されます。
Asset Allocation Drift Calculator の使い方
- 目標の株式比率（%） — 既定 60%
- 現在の株式比率（%） — 既定 55%
- ポートフォリオ評価額（$） — 既定 $500,000
- 計算する を押すと、結果がすぐに更新されます。
よくある質問
市場変動後に「現在の比率」と「目標比率」がずれた差です。60/40のポートフォリオも、株式が好調な年を経ると静かに70/30になります。
多くの投資家は5ポイント、または目標比率の25%でリバランスします。それを超えるとリスクが計画と合わなくなります。
新規入金を不足している資産に振り向け、まず税制優遇口座内で調整します。課税口座での売却は最後の手段です。