Dérive de répartition d'actifs
Calculez l'écart entre la répartition actuelle et cible. Saisissez les valeurs ci-dessus.
Résultat
—
Saisissez les valeurs ci-dessus
Résultat
—
Exemple de calcul
Avec les valeurs par défaut indiquées ci-dessous, ce calculateur renvoie les résultats suivants :
| Saisie | Valeur |
|---|---|
| Allocation cible en actions (%) | 60% |
| Allocation actuelle en actions (%) | 55% |
| Valeur du portefeuille ($) | $500,000 |
| Résultat | Valeur |
|---|---|
| Résultat | -5.0% |
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Comment utiliser le calculateur de dérive
- Allocation cible en actions (%) — par défaut 60%
- Allocation actuelle en actions (%) — par défaut 55%
- Valeur du portefeuille ($) — par défaut $500,000
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Questions fréquentes
L'écart entre les pondérations cibles et actuelles après les mouvements de marché. Un 60/40 peut devenir 70/30 après une bonne année boursière.
Beaucoup rééquilibrent à 5 points de pourcentage, ou 25 % du poids cible. Au-delà, le risque ne correspond plus au plan.
Orientez les nouveaux versements vers l'actif sous-pondéré et rééquilibrez d'abord dans les enveloppes fiscales. Vendre en compte imposable est le dernier recours.